投資信託初心者おすすめ

評価が割れるターゲットイヤーファンドのメリットとデメリットを比較

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

ターゲットイヤーファンドって?

ターゲットイヤーファンドとは、安定運用を開始する年(ターゲットイヤー)をあらかじめ決めておき、ターゲットイヤーに向けてリスクを調整しながら運用するファンドのことをいいます。

投資後、最初のうちはリスクをとって積極的に運用を行い、ターゲットイヤーが近づくにつれて徐々にリスクを減らしていきます。資産配分の調整はファンド側で行ってくれますので、手間をかけることなく投資を行うことができます。

なお、サラリーマンなら、退職時をターゲットイヤーと決めて運用するのが普通です。

 

ターゲットイヤーファンドのメリット

ターゲットファンドに投資するメリットは、自身のライフスタイルに合わせて効率的に資産運用できる点です。

リスクが取れる若いうちは積極的にリターンを狙い、年齢が上がるにつれてリスクを抑えた手堅い運用に切り替えていきます。

ターゲットイヤーファンドを運用することで、年齢に応じた理想的な投資スタイルを実現できるのです。

また、ファンド側で資産配分の調整を行ってくれますので、投資家側でリバランスを行う手間はかかりません。

 

ターゲットイヤーファンドのデメリット

ターゲットイヤーファンドのデメリットが、その信託報酬の高さです。中には手数料が1%を超えるものもありますので、注意が必要です。

長期投資をする上で、信託報酬はなるべく抑えたいところですので、信託報酬の高さは大きなデメリットです。

正直言うと、各ターゲットイヤーファンドの資産配分は公表されていますので、自身でその資産配分を真似して投資した方が手数料的に得といえます。

 

【↓↓↓ターゲットイヤーファンドについてもっと詳しく知りたい方は、以下をチェック↓↓↓】

 

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

ピックアップ記事

  1. 新規公開株(IPO)の正しい投資方法とは?
  2. FX(外国為替証拠金取引)に慣れよう!まずはデモトレードから
  3. レバレッジの効かせすぎで借金も – FXのレバレッジのメリットとデメ…
  4. マンション投資のメリットとデメリット!不労所得を得る具体的な方法とは?
  5. 株のクロス取引を利用して株主優待をお得にもらう方法

コメント

  1. この記事へのコメントはありません。

  1. この記事へのトラックバックはありません。

CAPTCHA


カテゴリー

おすすめの記事

  1. 仮想通貨の個別銘柄

    イーサリアムのスマートコントラクトの仕組みとは?世界を変える一大技術を解説
  2. バイナリーオプション

    バイナリーオプションで勝てない4つの理由とは?儲かるための方法を解説
  3. 投資初心者向け

    株式や投資の割合はどれぐらいがおすすめ?投資で成功するポイント
  4. ジュニアNISA

    ジュニアNISAのデメリットとは?正しい運用方法を解説
  5. 金投資

    金投資の種類を比較!どの投資方法が一番おすすめ?
PAGE TOP