投資の基礎知識

公社債投資信託の投資がおすすめ!どんな投資信託?

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

あなたは、公社債投資信託というものをご存知でしょうか?

おそらく、投資信託を探していると、「公社債投資信託」を見かけることがあると思います。

実は、公社債投資信託は、リスクが低く安定した運用が期待できる投資信託です。ただ、最近は日銀のマイナス金利の影響で、かなりの公社債投資信託が運用を停止している状況だったりします。

この記事では、そんな公社債投資信託の基本だけでなく現状についても解説したいと思います。

(この記事は、過去に書かれた記事を2018年6月8日に加筆修正したものです。)

公社債投資信託の基礎知識

こちらでは、公社債投資信託の基本的な内容について解説していきます。

債券に投資する投資信託

公社債投資信託は、公社債に投資する投資信託です。

「公社債」という言葉は聞きなれませんが、公債と社債の両方の債券のことを言います。

公債とは、国債、政府機関が発行する債券、地方自治体が発行する債券等、公の機関が発行する債券のことを指します。

一方、社債とは、企業が発行する債券のことを言います。

公社債に投資する投資信託ですので、「公社債投資信託」と呼ばれています。

なお、投資信託についてもっと知りたい人は、「投資信託はデメリットよりもメリットの方が大きいのはなぜ?」も参考にしてください。

100%債券に投資する

公社債投資信託の投資する商品は、100%債券です。

もしも1%でも投資先に株式が含まれていたら、その投資信託は「公募株式投資信託とは?種類・選び方・注意点を解説します」にて解説している「株式投資信託」と呼ばれることになります。

100%債券でできている投資信託ですので、安全性は非常に高いといえます。

公社債投資信託の特徴

リスクが低い

公社債投資信託は、投資先が債券のみですから、元金や利払いが確定していることになります。

ですので、リスクは低い傾向にあります。

また、そもそも公社債投資信託が証券口座として利用されていますので、原則として元本割れをしないような堅実な運用が行われています。

そういった意味で、非常にリスクが低いと考えられます。

ただし、あくまで投資信託ですので、元本割れのリスクはあるということをしっかりと認識しましょう。

なお、投資信託全般のリスクについては、「投資信託のデメリットには要注意!メリットよりもリスクを理解しよう」にて詳しく解説しています。

リターンが低い

公社債投資信託はリスクが低いですので、当然リターンも低くなります。

投資の世界ではよく聞く話ですが、ローリスク・ローリターンということです。

ただ、銀行預金などと比べると、リターンは当然高くなります。

公社債投資信託の種類

公社債投資信託には、色々な種類があります。

その中でも主要な3つについて見ていきたいと思います。

MRF(マネー・リザーブ・ファンド)

「MRF」と聞くと、なんだか聞きなれない言葉ですね。簡単に言うと、証券会社の「普通預金」のような商品です。

購入は1円単位で、購入後いつでも手数料なしで換金できます。

毎日運用成績に応じた分配金が出され、月末にまとめて再投資に回されます。

MRFの投資先としては、換金のしやすさと安全性を確保するため、高格付けの公社債や、CD(譲渡性預金)、CP(コマーシャルペーパー)が挙げられます。

MMF(マネー・マネージメント・ファンド)

MMFは、MRFよりもリスク・リターン共に高い投資信託です。

MRFとの違いとしては、30日未満で解約する場合には信託財産留保額が差し引かれることです。

30日以上経てば、無条件に引き出すことができます。

中期国債ファンド

中期国債ファンドは、中期利付国債(運用期間2、5年)を中心に運用を行う公社債投資信託です。

MRFやMMFと比べ、リスク・リターンが高くなります。

MMFと同様、30日未満で解約する場合には信託財産留保額が差し引かれることになります。

サラリーマン康二
また、最新の投資情報について知りたい方は、公式メルマガにて発信していますので、下記から登録してみてください。

↓【期間限定】『投資の教科書』を配布中!

公社債投資信託の現状

実は、現在の公社債投資信託は、日銀が実行しているマイナス金利の影響で、運用成績がマイナスになっているものもあります。

繰上償還や新規募集の停止もある

現在の公社債投資信託は、日銀が実施しているマイナス金利の影響で、一部の投資信託が繰上償還されたり、新規募集が停止されたりしています。

購入する際には、よく確認しましょう。

購入する際は要検討

せっかく公社債投資信託を購入しても、利回りがマイナス(あなたが費用を負担する)になったり、途中で繰上償還されてしまっては投資の意味がありません。

今の時期は、公社債投資信託の購入を控えるか、公社債投資信託の投資先や目論見書をチェックしてから投資する必要があります。

公社債投資信託のまとめ

以上、公社債投資信託について見てきました。

以前まで、一時的にお金を預けておく投資先として、公社債投資信託は有効でしたが、現状マイナス金利の影響でそれもなかなか難しくなっています。

今の時期は、投資そのものを控えるか、しっかりと精査してから投資するのが賢明だといえます。

 

  • このエントリーをはてなブックマークに追加



【期間限定】『投資の教科書』を配布中!





国内取引所はビットフライヤーがおすすめ!


"bitFlyer
 

bitFlyerの登録方法 

   

bitFlyer公式サイト




ビットコインの手数料がマイナス!ザイフ



 

Zaifの登録方法

   

Zaif公式サイト




海外取引所は世界最大のバイナンスがおすすめ!



 

Binanceの登録方法

   

Binance公式サイト




LINEでも投資情報を配信中!





ピックアップ記事

  1. あなたも海外投資家になろう!海外投資の始め方とは?
  2. 人生を変える方法
  3. 不動産投資の3大リスクとは?サラリーマン大家が失敗しないための基礎知識
  4. 仮想通貨にも税金がかかる – ビットコインなどの暗号通貨が雑所得へ
  5. 今年中に大ブレイク?今大注目の仮想通貨NEMとは?

関連記事

  1. 投資の基礎知識

    老後に貯金がない事態を回避!現役時代からできることとは?

    現在は「人生100年時代」などと言われています。現役世代はそれなりに稼…

  2. 投資の基礎知識

    先物取引のメリットを理解しよう!リスクと仕組みは?

    先物取引に個人レベルで投資することは、あまり多くはないと思います。…

  3. 投資の基礎知識

    投資信託で失敗する人には共通点があった!選び方のコツは?

    (この記事は、過去に書かれた記事を2018年9月7日に加筆修正…

  4. 投資の基礎知識

    これで分かる!ビットコインの使い方と買い方を分かりやすく解説します

    今、世界中でビットコインの利用者が増加しています。それは日本でも例外で…

  5. 最新投資ニュース

    仮想通貨に新銘柄なるか?あのIBMが検討中の仮想通貨の最新ニュース

    IBMが食料ビジネスにおける仮想通貨を検討中食料ビジネス+ブロ…

  6. 投資の基礎知識

    今年中に大ブレイク?今大注目の仮想通貨NEMとは?

    仮想通貨にはたくさんの種類がありますが、実はそれぞれ独自の考えを持って…

おすすめの記事

  1. 投資の基礎知識

    夫婦の貯金口座は分けるが正解!ゼロからお金を貯める方法とは?
  2. 投資の基礎知識

    GMOコインの登録方法と口座開設方法は8ステップで完了!
  3. 投資の基礎知識

    サブリース契約とは?解約時に揉めないための7つのポイント
  4. 投資の基礎知識

    結婚時の貯金の平均はどれぐらい?お金を効率的に貯める方法
  5. 投資の基礎知識

    子供の預金口座を用意しよう!始めるタイミングやポイントは?
PAGE TOP