投資の基礎知識

つみたてNISA(積立NISA)のメリットとは?基本をやさしく解説

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

2018年1月より「つみたてNISA」がスタートしました。

この制度は、老後の資金を準備するのに適したお得な制度ですので、つみたてNISAを使ってお得に将来の備えをしたいところです。

この記事では、つみたてNISAに焦点を絞って解説していきます。

(この記事は、過去に書かれた記事を2018年7月10日に加筆修正したものです。)

知っておきたい!つみたてNISAの基礎知識

非課税期間は20年間

つみたてNISAの非課税期間は20年です。

これだけの期間、非課税の恩恵を受けられるわけですから、若い世代の方は積極的につみたてNISAを活用して、将来の資産作りを進めた方がいいでしょう。

一方、現行NISAの非課税期間は5年のため、両者の性格が大きく異なることが分かります。

非課税枠は年間40万円

つみたてNISAの非課税枠は、年間で40万円、毎月に直すと3.3万円ほどになる計算です。

年間40万円ですと少ない気もしますが、これが20年続くと非課税枠の合計は800万円となります。

年間の非課税枠は小さいですが、20年という長期で考えた時には、その効果は絶大なのです。

つみたてNISAと現行NISAは併用できない

残念なお知らせですが、NISAの口座は一人一口座までのため、つみたてNISAと現行NISAを併用することはできません。

積立投資メインでいきたいのならつみたてNISAを、投資信託以外にも株式やREITにも投資したい場合には現行のNISAを選択する必要があります。

つみたてNISAは積立投資しかできない

その名の通り、つみたてNISAで投資可能なのは積立投資のみです。

積立投資を行うことで、ドルコスト平均法の効果で平均購入単価を引き下げつつ、投資を行うことができます。

また、積立投資なら毎月少額から投資できるため、まとまったお金がなくても投資ができるメリットがあります。

積立投資で資産形成するなら、つみたてNISAはうってつけな制度なのです。

条件を満たした投資信託のみ投資可能

つみたてNISAで投資できる商品は、一定の条件を満たした投資信託のみです。

その条件を要約すると、以下のようになります。

・信託期間が20年以上であること
・毎月分配型ではないこと
・販売手数料が無料であること、等

これらの条件を満たす投資信託なら、たしかに長期運用で大きな成果を上げられると期待できます。

投資初心者でも、迷うことなくいい投資信託を選択できるでしょう。

サラリーマン康二
正直、つみたてNISAで選択できる投資信託は、めちゃくちゃいいものばかりです。国も本気でつみたてNISAに力を入れているのでしょう。

ロールオーバーの上限も撤廃される可能性

現行NISAでは、年間の非課税枠までしかロールオーバーできませんでしたが、つみたてNISAではそれが撤廃される可能性があります。

例えば、年間非課税枠いっぱいで120万円の株式を購入し、それが200万円に値上がりしたケースを考えてみましょう。

この場合、現行NISAでは120万円までが非課税として翌年の非課税枠に移行でき、残りの80万円(=200万円−120万円)は移行できませんでした。

しかし、つみたてNISAでは、200万円まるまる移行できる可能性が出てきたのです。

もしも今後ロールオーバーの上限が撤廃されたら、使い勝手がさらに良くなると考えられます。

つみたてNISAのまとめ

つみたてNISAは、長期的にコツコツ積立投資をしたい人には打って付けの投資方法です。

今からつみたてNISAを使って、将来に備えてみませんか?

サラリーマン康二
また、最新の投資情報について知りたい方は、公式メルマガにて発信していますので、下記から登録してみてください。

↓【期間限定】4大特典をプレゼント中!

  • このエントリーをはてなブックマークに追加



公式メールマガジンにて最新情報配信中!





国内取引所はビットフライヤーがおすすめ!


"bitFlyer
 

bitFlyerの登録方法 

   

bitFlyer公式サイト




ビットコインの手数料がマイナス!ザイフ



 

Zaifの登録方法

   

Zaif公式サイト




海外取引所は世界最大のバイナンスがおすすめ!



 

Binanceの登録方法

   

Binance公式サイト




LINEでも投資情報を配信中!





ピックアップ記事

  1. 人生を変えたいと思ったその瞬間から、人生は変えられます。
  2. スイングトレードで勝つための実践的手法とは?マインドが大切!
  3. 絶対に知っておきたい!投資信託のメリット・デメリットのまとめ
  4. 投資初心者にも分かるワラント債の基本
  5. 区分ワンルームマンション投資の基本!収益物件への投資で知っておきたいこととは?

関連記事

  1. 最新投資ニュース

    なぜボロ株・低位株は大化けするのか?ボロ株で儲ける具体的な方法

    (この記事は、過去に書かれた記事を2018年7月11日に加筆修正したも…

  2. 最新投資ニュース

    日本で注目の仮想通貨になるか?イーサベースのDentacoinとは

    最近、様々な仮想通貨が誕生しています。ビットコインのよ…

  3. 投資の基礎知識

    個人向け社債がお勧めできない本当の理由とは?投資時の注意点を解説

    銀行預金や個人向け国債などの“安全資産”の金利は、現在低迷しています。…

  4. 投資の基礎知識

    金利スワップ 取引について解説します!スワップ取引の基本

    投資の勉強をしていると、必ず遭遇するのが「デリバティブ取引」です。…

  5. 投資の基礎知識

    個人向け国債のメリットを生かし定期預金代わりに使いましょう!

    最近、個人向け国債という言葉をよく耳にしますよね。国債というのは、…

  6. 投資の基礎知識

    マンションとアパートの空室率が上昇?リフォーム費用を安く抑えるための方法

    不動産を実際に購入すると、空室の部屋が出た場合にリフォームをする必要が…

おすすめの記事

  1. 投資の基礎知識

    イーサリアムのスマートコントラクトとは?仮想通貨を徹底比較
  2. 投資の基礎知識

    仮想通貨の儲け方とは?仮想通貨で利益を上げる7つの方法を解説
  3. 投資の基礎知識

    仮想通貨の正しい選び方とは?爆上げ通貨を見極める7つの基準
  4. 投資の基礎知識

    DMM Bitcoin(DMMビットコイン)の登録方法を8ステップで解説!!
  5. 投資の基礎知識

    Binance(バイナンス)の登録方法と二段階認証の設定方法のまとめ
PAGE TOP