投資の基礎知識

追証とは一体なに??信用取引の基礎知識のまとめ

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あなたは信用取引というものをご存知でしょうか??

信用取引を利用すれば、自己資金以上の取引が可能になります。しかし、大きな利益を狙える反面、追証によって損失を抱える危険性もあります。

今回はそんな信用取引の「追証」に焦点を当てて解説したいと思います。

信用取引の仕組み


追証の説明に入る前に、その前提となる信用取引から説明したいと思います。

信用取引とは

信用取引とは、自分の資金や株式などを担保に証券会社からお金を借りて投資することをいいます。その特徴はなんといっても、自己資金の3倍までの取引ができることです。例えば、自己資金が10万円しかない場合、30万円までの取引が可能となります。この場合、利益が出れば、利益は3倍となりますが、損失が出た場合、それが3倍まで拡大することになります。

株価下落時にも利益出せる

通常の株式投資では、安く買って高く売ることが基本になります。つまり、株価が上昇している局面でしか利益を出せないのです。

しかし、信用取引では、空売りという手法を用いることで、株価が下落局面でも利益を狙うことができます。具体的には、証券会社から株式を借りてきてそれを売りに出し、株価が下がったところで買い戻して証券会社に借りてきた株式を返します。そして一連の取引の差額が自分の儲けとなります。

株主優待をお得に得られる

信用取引を利用することで、株主優待をお得に得ることも可能です。具体的には、「現物株の買い注文」と「信用取引の売り注文」を同時に出すことで、株の売買手数料と信用取引の費用の負担だけで、株主優待を得ることができます。株の「買い」と「売り」を同時に行なっているので、株価の変動リスクはなくなり、手数料の負担だけでお得に利益を得ることができます。

 

追証とは一体!?


ここからは、いよいよ追証について解説したいと思います。

追証とは

追証というのは、株式投資で信用取引をしている際、追加で保証金が必要になることをいいます。信用取引では、前述の通り自分の資金を保証金として証券会社に差し入れることで取引をします。しかし、株価が急激に下がると、証券会社が求める証拠金の下限を下回ることになるため、追加で保証金を差し入れる必要が出てきます。これが追証です。

証券会社では、証拠金の最低維持率を定めており、証券会社によって異なりますが20〜30%程度の水準で設定されているようです。この証拠金維持率を下回ると追証が発生します。追証が発生した場合、翌営業日〜翌々営業日までに追加で資金を入金し、最低維持率以上にする必要があります。

追証を払えないとどうなる??

追証が発生した場合、翌営業日〜翌々営業日までに追加で資金を入金しないと、証券会社により強制的に決済されてしまいます。つまり、自分が望まないタイミングで決済されてしまう危険性があります。

追証地獄

株式市場というのは、短期的に上下しているものです。ですので、追証を解決するために保証金を追加しても、また追証が発生。そして再度資金を入れているうちにまた追証発生、、、。追証の対応をしているうちに資金が底を尽き、強制決済されて資金のほとんどを失う可能性があります。投資に絶対はないということをしっかりと理解しましょう。

 

追証の強制決済を避けるために


ここからは、追証の強制決済を避ける方法について解説していきます。

維持率を確認する

信用取引を始める際には、しっかりとその会社の最低証拠金維持率を確認するようにしましょう。そして、自分の投資している株式がいくらまで値下がりしたら追証が発生するのか、あらかじめ確認しておきましょう。

信用取引を始める人は、意外と証拠金維持率を見ていない人も多いようです。お金が絡む重要な問題ですので、証拠金維持率は必ず確認するようにしましょう。

資金管理をしっかりする

投資で一番大切なのが、資金管理をすることです。自分の投資する株式がいくらまで値下がりしたら追証の危険性があるのかをしっかりと確認しましょう。最悪の場合、損切りすることも視野に投資することが大切です。投資では損をすることも当然ありますが、それ以上に利益を得ることができればトータルでは損をしません。しっかりと投資全体を見て、資金管理をするようにしましょう。

借金していることを認識する

信用取引というのは、手持ち資金以上に取引できるメリットがありますが、その資金は証券会社から借りている借金にすぎません。ですので、いつかは必ず借りている資金を返す必要があります。ですので、しっかりと資金管理を進めるようにしましょう。

また、信用取引はお金を借りているわけですから、各種手数料や貸株料が取引の際に発生します。そういったコストも考慮に入れて投資を進めましょう。

 

信用取引を「しない」という選択肢も


信用取引はたしかにリスクが高くて怖そうですよね。でも、よくよく考えてみると、そもそも信用取引というのは必要なのでしょうか??

信用取引する必要があるか?

信用取引というのは、たしかに少ない自己資金でより多くの株式に投資できます。しかし、その分リスクが高くなりますし、より厳格な資金管理の必要が出てきます。ですので、投資初心者はまず通常の株式取引で経験を積み、ある程度慣れてきてから信用取引を始めた方がいいでしょう。

投資は余裕資金で始める

これは投資の鉄則ですが、投資をする際には、必ず余裕資金で始めるようにしましょう。もしも生活資金で投資を始めたら、投資で大失敗したら大変なことになります。直近ですぐに使う予定のないお金で投資をすることで、万が一損失が出ても生活するのに困る事態にはなりません。投資に絶対はないということを肝に命じて、投資を進めましょう。

 

まとめ


今回は信用取引の追証についてご紹介してきました。たしかに信用取引はレバレッジを効かせられるメリットがありますが、その分、厳格な資金管理が必要になったり、とても難しい投資となります。

しっかりと株式投資の経験を積んでから信用取引を始めましょう。

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